AML/KYC – Cumplimiento Regulatorio
Marco legal y operativo del ecosistema Mindbliss Power
1. Marco Regulatorio
Mindbliss Power opera de conformidad con estándares internacionales de cumplimiento, incluyendo:
Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
Regulaciones anti-lavado de dinero (AML)
Políticas de conozca a su cliente (KYC)
Procedimientos de debida diligencia mejorada (EDD)
Verificación de listas de sanciones
2. Procedimiento KYC (Conozca a su Cliente)
Todos los usuarios deben completar el proceso KYC antes de participar activamente en el ecosistema. Este proceso incluye:
Nivel 1: Verificación Básica
Nombre completo y verificación de identidad
Fecha de nacimiento
Domicilio actual
Número de teléfono
Dirección de correo electrónico
Nivel 2: Verificación Mejorada
Copia de documento de identidad (pasaporte, cédula)
Comprobante de domicilio
Información de origen de fondos
Información profesional y ocupacional
Información sobre actividades económicas
Nivel 3: Debida Diligencia Mejorada (EDD)
Para participantes de niveles más altos o transacciones significativas:
Verificación de beneficiarios efectivos
Investigación de antecedentes profunda
Verificación de listas de sanciones internacionales
Análisis de fuente de riqueza
Revisión de registros públicos
3. Procedimiento AML (Anti-Lavado de Dinero)
Mindbliss Power implementa controles AML robustos:
Monitoreo de Transacciones: Análisis continuo de patrones de actividad para detectar comportamiento inusual
Reportes de Transacciones Sospechosas (SAR): Reporte a autoridades competentes de actividades potencialmente ilícitas
Verificación de Listas OFAC: Control contra listas de sanciones de organismos internacionales
Umbrales de Alerta: Sistemas automáticos para transacciones superiores a montos especificados
Análisis de Riesgo: Evaluación continua del perfil de riesgo de cada usuario
4. Fuente de Fondos
Los usuarios deben proporcionar documentación verificable de la fuente de fondos utilizados para participación, incluyendo:
Extractos bancarios
Certificados de ingresos laborales
Documentos de herencia o donación
Registros de ventas de activos
Otros documentos relevantes según corresponda
5. Listas de Control Sancionadas
Mindbliss Power verifica regularmente contra:
Lista OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros - EEUU)
Listas de la Unión Europea
Listados de Naciones Unidas
Listas de países sancionados
Bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP)
6. Políticas de Rechazo
Mindbliss Power rechazará la participación o suspenderá cuentas de usuarios que:
No completen verificación KYC
Proporcionen información falsa o fraudulenta
Figuren en listas sancionadas
Sean identificados como personas políticamente expuestas no declaradas
Muestren patrones de actividad sospechosa
Incumplan obligaciones de divulgación
7. Reportes Obligatorios
Mindbliss Power reportará a autoridades competentes:
Transacciones sospechosas (SAR)
Transacciones de efectivo sobre umbrales regulatorios
Actividad potencialmente relacionada con financiamiento del terrorismo
Cumplimiento de órdenes judiciales y solicitudes regulatorias
8. Actualizaciones de Información
Los usuarios deben actualizar su información KYC cuando se produzcan cambios materiales, incluyendo:
Cambio de domicilio
Cambio de estado civil o dependientes
Nuevas ocupaciones o cambios de empleo
Cambios en situación financiera significativa
Cambios en nacionalidad o residencia fiscal
9. Confidencialidad y Protección de Denunciantes
Mindbliss Power mantiene la confidencialidad de:
Reportes de transacciones sospechosas
Investigaciones de cumplimiento
Información de denunciantes internos
Información sensible relacionada con seguridad
Los empleados de Mindbliss Power están protegidos por leyes de protección de denunciantes cuando reportan violaciones de AML/KYC.
10. Capacitación y Cumplimiento Interno
Mindbliss Power implementa:
Capacitación regular de AML/KYC para todos los empleados
Programas de cumplimiento continuo
Auditorías internas de cumplimiento
Designación de oficial de cumplimiento dedicado
Políticas escritas de AML/KYC
Última actualización: 22/4/2026